Necessidade de estrutura de compliance nas instituições financeiras

Abstract

A área de Compliance é muito importante, principalmente para Instituições Financeiras, sendo responsável por instituir controles, regras, procedimentos preventivos em atendimento aos regulamentos e legislações nacionais e internacionais. Essa área representa uma extensão nas Instituições, em atendimento a legislação de prevenção à lavagem de dinheiro (monitoramento das movimentações financeiras), e tem forte importância como pilar de Governança Corporativa. Baseado na experiência de 13 anos, na estruturação das responsabilidades de uma área de Compliance, por meio de participação direta em uma Instituição Financeira, o objetivo desse relato técnico é descrever de forma aplicada a evolução da área de Compliance, sua importância, sua abrangência, as contribuições da existência de adequada estrutura às necessidades da Instituição e do mercado e as consequências de não ter a área. Tudo o que é relatado confirma que organizações necessariamente precisam buscar o compliance, como meio de fortalecer sua posição no mercado, e encarar a ética não só como uma forma de ação conveniente. Após anos de experiência na área, desenvolvendo-a e estruturando-a, conclui-se que compliance é um braço dos Órgãos Reguladores junto a Administração, no que se refere à segurança, respeito à normas e controles e à busca da conformidade por meio da ética.