Modelo de Riesgo Operativo y Prevención de Lavado de Activos para Instituciones Financieras

Abstract

La intermediación financiera es una actividad de antaño que ha permitido movimiento del dinero, también han construido el mejoramiento de la cultura y el entendimiento del uso del dinero a través de políticas y procesos. Problemática. En la presente investigación tiene como objetivo diseñar un modelo de riesgo operativo a partir de la prevención del lavado de activos en las cooperativas de ahorro y crédito del segmento 1, mediante la utilización de las normas 279-2018 y 637-2020-F emitidas por parte de los diferentes entes de control para el mejor monitoreo de las instituciones. La metodología usada para el tratamiento de la indagación tiene un enfoque mixto basados en datos cuantitativos y cualitativos; los datos cuantitativos están acorde a las variables expuestas en la investigación de riesgo enfocado a la prevención de lavado de activos, nuestras variables son complementarias con la normativa ecuatoriana donde parte el estudio y el manejo de la investigación de campo a partir de encuestas para la extracción de información. Resultados. Discusión. El modelo de gestión prioriza la creación de nuevas políticas y procedimientos para el control riguroso de los socios y clientes y mediante la metodología de riesgo, se considera las mejores prácticas en la prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.