Análisis y evaluación de riesgos: aplicación de una matriz de riesgo en el marco de un plan de prevención contra el lavado de activos

Abstract

A partir de esta definición, cabe rea- lizar la siguiente distinción: • Clientes habituales: son aquellos que entablan una relación comercial con carácter de permanencia y realizan operaciones con periodicidad. • Clientes ocasionales: son aquellos que desarrollan ope- raciones una vez u ocasionalmente con una entidad.