A Survey of Fraud Detection Research based on Transaction Analysis and Data Mining Technique

Abstract

정보보호학회논문지 25(6), 2015.12, 15251540 (16 pages) Journal of the Korea Institute of Information Security and Cryptology 25(6), 2015.12, 15251540 (16 pages) 발행처 (Publisher) 한국정보보호학회 Korea Institute Of Information Security And Cryptology URL http://www.dbpia.co.kr/Article/NODE06586024 APA Style 정성훈, 김하나, 신영상, 이태진, 김휘강 (2015). 결제로그 분석 및 데이터 마이닝을 이용한 이상거 래 탐지 연구 조사. 정보보호학회논문지, 25(6), 15251540. 이용정보 (Accessed) 저작권 안내 DBpia에서 제공되는 모든 저작물의 저작권은 원저작자에게 있으며, 누리미디어는 각 저작물의 내용을 보증하거나 책임을 지지 않습니다. 이 자료를 원저작자와의 협의 없이 무단게재 할 경우, 저작권법 및 관련법령에 따라 민, 형사상의 책임을 질 수 있습니다. 금융 산업과 IT 기술의 결합으로 지불 방법이 간편화됨에 따라 소비자의 지불 수단이 현금 결제에서 신용카드, 모바일 소액결제, 앱카드 등을 이용한 전자결제로 변화되고 있다. 이에 전자금융결제를 악용하여 이상거래를 시도하 는 사례가 증가하는 추세로, 금융사는 이상거래로부터 소비자를 보호하기 위해 FDS(Fraud Detection System) 를 구축하고 있다. 이상거래 탐지 시스템은 실시간으로 이용자 정보와 결제 정보를 분석하여 높은 정확도로 이상거 래를 식별하는 것이 목표이다. 본 연구에서는 결제로그 분석 및 데이터 마이닝을 이용한 이상거래 탐지 연구 동향을 조사하였으며, 이상거래 탐지에 사용된 데이터 마이닝 알고리즘을 정리하고 이상거래 탐지 연구를 사용된 데이터 셋, 알고리즘, 연구 관점으로 분류하였다. ABSTRACT Due to a rapid advancement in the electronic commerce technology, the payment method varies from cash to electronic settlement such as credit card, mobile payment and mobile application card. Therefore, financial fraud is increasing notably for a purpose of personal gain. In response, financial companies are building the FDS (Fraud Detection System) to protect