El delito de fraude financiero en el Ecuador: un análisis de las transacciones digitales

Abstract

El estudio analizó el incremento de las transacciones electrónicas y el riesgo de fraude asociado, con el objetivo de evaluar el volumen y la proporción de transacciones fraudulentas. Se utilizaron métodos cuantitativos para recopilar y analizar datos sobre transacciones y fraudes financieros. Los resultados mostraron, que en promedio, se realizaron 3,095 transacciones electrónicas, de las cuales el 8.08% fueron fraudulentas, con aproximadamente 250 fraudes mensuales. Se observó un aumento significativo en los casos de fraude entre los años 2021 y 2023. Las conclusiones destacaron la necesidad urgente de fortalecer las medidas de seguridad y desarrollar un marco jurídico robusto para prevenir el uso indebido de tecnologías financieras, enfatizando la importancia de la colaboración entre instituciones financieras y organismos reguladores