Análisis del riesgo crediticio bancario en la economía cubana

Abstract

En este trabajo se presenta un estudio bibliográfico con el objetivo de elaborar el marco teórico o referencial para el análisis del riesgo crediticio bancario en las condiciones concretas de la economía cubana, conforme a las tendencias más actuales en este campo. Se aborda el estudio del uso de una herramienta estadístico-matemática para robustecer la toma de decisiones respecto del análisis del crédito bancario, combinando las técnicas del análisis económico-financiero tradicional y otras más sofisticadas, con ayuda de herramientas estadístico-matemáticas. Concretamente, el uso deratios financieros y las técnicas de clustering, árbol de decisiones y el método de Brown & Gibson para establecer una diferencia entre clientes de acuerdo y su capacidad de pago, valorando la decisión en sus aspectos cualitativos y cuantitativos. * Universidad Central de Las Villas Centro de Estudios Turísticos / raulsm@gmail.comResumenPalabRasclaveCuba, análisis de riesgo crediticio bancario, árbol de decisiones, clustering, economía cubana, método de Brown & Gibson.